Noé-David, alumni at Exchange College

Après l'obtention de son baccalauréat, Noé-David a continué ses études en économie et gestion à l'Université de Lille. Pour approfondir sa compréhension du secteur bancaire, il a travaillé un an chez BNP Paribas à Paris en tant que conseiller clientèle. Cette expérience a renforcé sa passion pour la finance. Il a ensuite poursuivi ses études en gestion de patrimoine à Exchange College, complétant son parcours par la formation ICCF de First Finance et HEC Paris afin de perfectionner ses compétences en gestion d'entreprise. Son parcours illustre son engagement à exceller dans le domaine financier tout en apportant une valeur ajoutée à sa clientèle et à son employeur.

PortraitsOn 26/10/2023

Parcours

Après avoir obtenu son baccalauréat, Noé-David a intégré l'université de Lille pour y suivre une licence d'économie et de gestion. À l'issue de sa licence, constatant un besoin d'approfondir ses connaissances dans le domaine bancaire, il a travaillé un an chez BNP Parisbas en tant que conseiller clientèle dans le centre de relation client de Paris. Cette expérience lui a permis d'en apprendre beaucoup plus sur le milieu bancaire afin de renforcer ses connaissances dans le secteur de la gestion de clientèle.
Il a alors repris ses études chez Exchange College en intégrant le Ms Gestion de Patrimoine pour renforcer ses connaissances sur la gestion de clientèle. En parallèle à sa formation en gestion de patrimoine, Noé-David a suivi une formation ICCF proposée par First Finance et HEC Paris dans le but d'améliorer ses compétences en finance d'entreprise.

Formation

L'un des principaux points forts du Ms Gestion de Patrimoine proposé par Exchange College est l'encadrement par des professionnels du secteur bancaire actuellement en poste. Cela se traduit donc par un enseignement concret pour les étudiants, notamment pour ceux qui suivent une formation en alternance car ils pourront directement appliquer ce qu'ils auront appris en cours.

Le Ms Gestion de Patrimoine est également une formation très complète pour les apprenants de Exchange College. Il explore en profondeur toutes les dimensions de la gestion du patrimoine permettant aux étudiants de développer une expertise précise sur ce domaine. Ces derniers acquièrent des compétences solides telles que la gestion des risques, la compliance, les responsabilités de gestion, etc…

Pourquoi Exchange College ?

Le programme Ms Gestion de Patrimoine de Exchange College forment les étudiants à devenir des professionnels polyvalents dans le domaine patrimonial. La qualité de l'enseignement dispensé ainsi que les différentes connaissances acquises garantissent aux étudiants un taux d'employabilité très élevé.

Cette formation a été particulièrement bénéfique pour la carrière de Noé-David, puisqu'elle a contribué de manière significative à l'amélioration de son employabilité. Cela lui a ouvert la porte à un éventail plus large de postes au sein du secteur bancaire.

De plus, les interactions avec les professionnels et ses camarades de classe lui ont permis d'accéder à de nombreuses informations sur des établissements bancaires mais également de développer un réseau professionnel solide. De ce fait, Noé-David a pu postuler avec confiance auprès d'institutions financières, évaluer sa valeur sur le marché de l'emploi et décrocher un contrat de travail aligné sur ses qualifications et compétences.

Ses missions

Noé-David a pour mission principale d’aider sa clientèle à élaborer des stratégies visant à accumuler un capital et à bâtir un patrimoine en fonction de leur situation financière. Il les accompagne également dans la recherche de solutions pour protéger et développer leurs ressources.

Cela se concrétise par le biais de rendez-vous clients de son portefeuille, au cours desquels il aborde divers sujets liés à la protection, à l'épargne, au financement et à la transmission du patrimoine. Grâce à ces rendez-vous, Noé-David peut donc conseiller ses clients sur l'utilisation de leur capital en fonction de leurs projets.

Rendez-vous :

L'objectif de ces rencontres est de recueillir des informations essentielles sur les besoins, les contraintes et les aspirations de chaque client. Ces informations servent de base à l'élaboration de solutions sur mesure par Noé-David.

Administratif :

Une partie significative de son temps est dédiée aux aspects administratifs, compte tenu du caractère hautement réglementé du secteur bancaire. Ceci implique de consacrer environ un tiers de son temps à la vérification de documents liés à la conformité des informations reçues et transmises.

Analyse de compte :

L'analyse de compte est une étape importante au sein des missions de Noé-David. Elle permet de garantir la pertinence des recommandations à fournir aux clients, en s'assurant que les produits proposés répondent à leurs besoins, tiennent compte de leurs contraintes et respectent les règles et réglementations bancaires. Elle implique également une surveillance continue des comptes de son portefeuille client pour détecter rapidement toute inadéquation et apporter les ajustements nécessaires en concertation avec les clients.

Formation :

En tant que professionnel bancaire, Noé-David doit se tenir au fait des évolutions mondiales, des lois et de la conjoncture économique globale. Il doit être en mesure d'expliquer à ses clients les implications de ces évolutions sur les produits et services financiers. Cela nécessite une formation continue, qui s'effectue notamment par le biais de sessions d'e-learning pour maintenir un niveau de compétence conforme aux exigences de sa clientèle exigeante.

Sa journée type

07:00

L'analyse du portefeuille du conseiller

Rendez-vous avec les clients

08:00

11:00

Pause déjeuner

Traiter l'administratif

12:00

13:00

Rendez-vous ou session phonning

Réponse aux message reçus dans l'après-midi

15:00

16:00

Fin de la journée

Au quotidien, Noé-David utilise

Microsoft Teams

Excel

Compétences

En ce qui concerne les compétences comportementales, le poste exige un ensemble de soft skills essentielles, en raison de la nature du poste et du profil de la clientèle. Il est impératif de faire preuve de retenue, d'avoir un bon savoir-être, d'être à l'écoute, rigoureux, et de faire preuve d'organisation. La clientèle qui paie pour des services bancaires s'attend à une prestation de qualité, et l'absence d'une de ces compétences comportementales peut compromettre cette qualité de service.

Pour ce qui est des compétences techniques, il est indispensable de posséder une solide connaissance du secteur bancaire, de ses produits actuels et passés. Certains clients peuvent faire référence à des produits anciens, d'où l'importance de les connaître. De plus, une maîtrise approfondie des règles fiscales est primordiale. De même, une connaissance approfondie des différents véhicules d'investissement est nécessaire pour fournir des conseils pertinents à la clientèle.

Dans le contexte du conseil bancaire auprès d'une clientèle patrimoniale, il est essentiel d'être un expert en matière fiscale. Le conseiller doit être une référence dans le domaine de la fiscalité, capable de comprendre chaque cas et situation, et de recommander la solution fiscale la plus avantageuse pour chaque client. La maîtrise de ces aspects constitue le cœur de métier de ce conseiller et revêt une importance capitale.

Organisation de l'équipe

L'agence dans laquelle travaille Noé-David est à l'image de toutes les agences bancaires existantes. Son rôle est de servir l'ensemble de la clientèle de la banque.

Pour ce faire, l'équipe de Noé-David est constituée de :

2 chargés d'accueil qui accueillent et orientent les clients en agence.
2 conseillers clientèle pour la clientèle part essentiel.
3 conseillers premium pour la clientèle de haut de gamme, regroupant les clients qui commencent à constituer un patrimoine élevé.
1 conseiller en gestion de patrimoine pour les clients fortunés nécessitant une gestion plus spécialisée et technique.
3 conseillers professionnels pour la clientèle professionnelle.
1 directeur adjoint, qui assiste le directeur d'agence et assume ses responsabilités en son absence.
1 directeur d'agence, chargé de la gestion globale de l'agence bancaire.

En dehors du travail

🏃En dehors du travail, Noé-David fait beaucoup de sport ce qui l'aide à contre-balancer les heures qu'il passe en agence où il est majoritairement assis.

📸Il a une passion pour la photographie, capturant divers environnements, paysages, et portraits. Il retouche ses photos et s'intéresse profondément à l'art de la composition photographique, trouvant cela très captivant.

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Conseiller en gestion de patrimoine