ConseilOn 12/03/2024
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Investissement responsable et finance durable
L'investissement responsable et la finance durable sont devenus des piliers incontournables dans le paysage financier contemporain. Alors que les préoccupations environnementales, sociales et de gouvernance continuent de prendre de l'ampleur, les investisseurs du monde entier sont de plus en plus enclins à intégrer des considérations éthiques dans leurs décisions financières. Cette tendance, en constante croissance, soulève des questions cruciales sur la façon dont nous envisageons l'avenir de notre économie mondiale.
Ci-dessous, nous explorerons en profondeur les principes et les pratiques qui sous-tendent l'investissement responsable et la finance durable. Nous examinerons les raisons pour lesquelles ces approches sont devenues essentielles, les avantages qu'elles offrent aux investisseurs et à la société dans son ensemble, ainsi que les défis auxquels elles sont confrontées. Nous plongerons également dans les diverses stratégies et outils à la disposition des investisseurs pour intégrer des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans leurs décisions, et comment ces approches peuvent contribuer à créer un avenir économique plus éthique et durable.
Les enjeux de l'investissement responsable et de la finance durable
Depuis quelques années, les acteurs financiers ont pris conscience de l’importance de l’investissement responsable et de la finance durable. Elle propose une variété de solutions d'épargne conçues pour favoriser à long terme une économie plus durable, caractérisée par une réduction significative des émissions de carbone.
La finance durable recouvre également trois concepts clés : la finance solidaire, la finance responsable et la finance verte. La finance verte englobe les actions et les réglementations destinées à promouvoir les investissements ayant des répercussions positives sur l'environnement, en particulier en soutenant la transition vers des sources d'énergie durables et la lutte contre le changement climatique.
Selon Victoire ESCALON, Directrice Développement Durable chez In Extenso, cette finance durable passe par deux types de financement : “D’une part, l’aide aux entreprises pour qu’elles investissent dans des projets de transformation, comme la décarbonation de leur activité et, d’autre part, le financement de solutions innovantes au service de la transition.”
Comme nous l’avons vu grâce au projet de loi de finances, l’Etat prévoit la création d’un crédit d’impôt au titre des investissements en faveur de l’industrie verte (C3IV). Ce crédit d’impôt incite les entreprises à réaliser de nouveaux projets industriels dans quatre filières clés de la transition énergétique : les batteries, l’éolien, les panneaux solaires et les pompes à chaleur. On remarque que l’Etat accompagne les entreprises dans les investissements responsables et est même un des enjeux majeurs de ces prochaines années.
L’émergence de l’investissement responsable et de la finance durable
On constate que la finance à impact gagne de plus en plus de terrain depuis quelques années. D’après Victoire ESCALON, le baromètre des levées de fonds d’In Extenso “a constaté une augmentation de 34% des deals à destination d’entreprises à impact en Europe sur le premier semestre 2023 par rapport au premier semestre 2022.”
Les entreprises à impact ont pour objectif de résoudre des problèmes sociaux et environnementaux tout en restant rentables. Elles opèrent dans une variété de secteurs, de l'alimentation et de l'agriculture à la technologie et à la santé. Leur mission est ancrée dans leurs activités commerciales, et elles cherchent à créer de la valeur pour l'ensemble de leurs parties prenantes, y compris les employés, les clients, les communautés et l'environnement. Les entreprises à impact sont guidées, entre autres, par une mission claire visant à résoudre des problèmes sociaux ou environnementaux. Cela peut aller de la réduction des déchets plastiques à la fourniture d'accès à l'eau potable dans les régions défavorisées.
Les investisseurs institutionnels, les fonds de capital-risque et les particuliers sont de plus en plus intéressés par les entreprises à impact. Les marchés financiers, y compris les obligations à impact, se développent pour répondre à cette demande croissante. Le nombre d'entreprises à impact a considérablement augmenté ces dernières années, et cette tendance ne montre aucun signe de ralentissement.
De plus en plus d'entrepreneurs et d'investisseurs reconnaissent l'importance de l'impact social et environnemental dans les activités commerciales. Initialement concentrées dans des secteurs tels que l'alimentation biologique et le commerce équitable, les entreprises à impact ont également diversifié leurs domaines d'activité. Aujourd'hui, on trouve des entreprises à impact dans la technologie, l'énergie propre, la santé, l'éducation, l'immobilier et de nombreux autres secteurs. In Extenso conseil leurs clients dans leur choix de financement durable afin que l’investissement soit bénéfique pour les deux parties. Ils accompagnent leurs clients dans toutes les dimensions de la finance responsable afin de comprendre les critères ESG dans l’identification d’opportunités et de la gestion des risques.
Pour conclure, la finance durable et l'investissement responsable sont des domaines en pleine émergence qui témoignent de l'engagement croissant envers un avenir plus vert et éthique. À mesure que la conscience environnementale grandit, les acteurs du secteur financier s'efforcent de mettre en place des pratiques et des stratégies plus durables. Les réglementations et les initiatives soutiennent cette tendance, incitant les entreprises à intégrer des critères ESG dans leurs décisions d'investissement. Cependant, des défis subsistent, notamment en matière de mesure de l'impact réel des investissements durables, de transparence et de divulgation d'informations. La finance durable et l'investissement responsable représentent un potentiel considérable pour façonner un avenir plus équitable, respectueux de l'environnement et socialement responsable. Ils sont bien plus que des tendances passagères, et leur importance ne cesse de croître, ouvrant la voie à un monde financier plus conscient de ses responsabilités.
Découvrez l'interview de :
Victoire ESCALON, Directrice Développement Durable chez In Extenso :
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