Marc, Consultant en gestion patrimoniale & Conseil aux dirigeants chez Cerfrance

Dans le paysage de la gestion de patrimoine, certaines personnalités s’affranchissent des stéréotypes de la profession. Marc, Consultant chez Cerfrance Loire, met chaque jour son savoir-faire au service des dirigeant(e)s pour structurer et optimiser leur patrimoine privé et professionnel. Son expertise conjugue la technique juridique et fiscale à une approche profondément humaine pour leur apporter un conseil stratégique global. L’indépendance de ses préconisations est garantie par des honoraires fixes, établis par devis et déconnectés des placements financiers de ses clients.

PortraitsIl y a 2 jours

Son parcours : orienté vers l’accompagnement patrimonial

Marc est Ingénieur Agronome ENSAT, également diplômé d’un Master II en gestion de patrimoine de l’IAE de Lyon. Très tôt sensibilisé à la création de valeur, il débute sa carrière au sein de l’Institut National de la Recherche Agronomique en institution publique.

Pendant trois ans, il analyse les dynamiques économiques de projets de développement territoriaux sélectionnés pour un programme de recherche de la Commission Européenne. Puis pendant plusieurs années, il s’investit au cœur des activités de conseil du groupe privé Omnium de Gestion et de Financement.

En 2012, il décide de rejoindre Cerfrance Loire, au cœur de sa région d’origine. Il y accompagne des dirigeants d’entreprise tout d’abord dans la gestion de leurs activités professionnelles via la mise en place de solutions adaptées à leurs objectifs. Son implication progressive dans l’accompagnement de leurs affaires privées viendra en 2018.

Son parcours l'a alors conduit à se former dans la gestion patrimoniale, domaine dans lequel il se réalise entièrement.

Ses missions

Au cœur du conseil

Au quotidien, Marc intervient auprès de clients aux activités variées pour les aider à structurer, protéger et transmettre leur patrimoine. Ses missions couvrent :

La préparation de la transmission familiale ou professionnelle (structuration SCI/GFA – Holding)

L’accompagnement dans des projets immobiliers (mode de détention, fiscalité, financement)

La définition de stratégies d’amélioration de la performance et d’optimisation des prélèvements obligatoires adaptées à chaque situation

L’analyse de l’adéquation des solutions d’épargne engagées par ses clients à l’évolution de leurs besoins dans le temps

L’analyse de la carrière professionnelle et l’optimisation des droits en vue de la liquidation des pensions de retraite

La formation des dirigeants et des collaborateurs sur ces problématiques patrimoniales

Sa démarche repose sur une écoute attentive, une analyse rigoureuse et une pédagogie claire pour accompagner chacun avec transparence et efficacité.

Son engagement professionnel se concentre au service du développement, de la préservation et de la transmission de la richesse entrepreneuriale - mobilière et immobilière.

Accompagner des dirigeants d’activités industrielles, agricoles, commerciales ou artisanales comme des professions libérales mais aussi des particuliers pour optimiser la gestion de leurs actifs : un challenge du quotidien vers une relation client établie à long terme !

Sa journée type

06:00

Veille de l’actualité fiscale et économique ; essentielle pour anticiper les évolutions et informer les clients de leurs impacts sur leur situation.

Préparation et tenue de rendez-vous patrimoniaux, qu’ils soient en agence ou à distance.

07:00

11:00

Analyse approfondie de dossiers, préparation de préconisations personnalisées.

Echanges techniques avec des collègues ou des partenaires (notaires, avocats, banquiers…) impliqués dans la mise en œuvre des stratégies envisagées.

13:00

14:30

Synthèse des travaux avec les clients sous forme de recommandations précises et chiffrées ; livrables adressés aux clients et intervenants concernés par l’exécution.

Programmation des rdv des semaines à venir ; anticipation et organisation sont ses sources de valeur pour un agenda optimisé.

16:00

Au quotidien, Marc utilise

Microsoft Teams

LexisNexis

Pack Office

Fidnet

BigExpert

DR Web

Les compétences au service de l’expertise

Pour exercer pleinement son rôle, Marc s’appuie sur des outils performants de modélisation patrimoniale, des logiciels de simulation fiscale et des bases de données économiques. Au-delà des compétences techniques, il met en avant :

Une capacité d’écoute active
Un sens de la pédagogie pour rendre accessible les enjeux complexes
Une forte exigence de rigueur et d’intégrité professionnelle

Ces qualités lui permettent de répondre avec pertinence à des situations patrimoniales souvent très personnalisées.

Ce que Marc apprécie particulièrement dans son rôle, c’est la diversité des situations rencontrées et la relation de confiance qu’il construit avec ses clients.

Chaque dossier est pour lui une opportunité d’apporter une solution sur-mesure, qui allie sens stratégique, optimisation fiscale et sérénité familiale. Marc confie :

Accompagner un client dans une stratégie patrimoniale, ce n’est pas seulement optimiser des chiffres, c’est comprendre des projets de vie, anticiper des envies, et créer de la sérénité durablement.

Une philosophie clé pour engager des dynamiques de conseil efficientes.

Ce qu'il aime au sein de Cerfrance

La dimension profondément humaine du Réseau mérite tout particulièrement d’être mise en avant.

Il y retrouve une vraie proximité avec les clients, une culture du conseil ancrée sur le terrain et une capacité à travailler en synergie avec des experts aux compétences complémentaires (comptabilité, juridique, social, fiscal).

Marc souligne également l’autonomie laissée aux collaborateurs et la confiance qui lui est accordée dans la relation client : un engagement collectif au service des hommes et des femmes qui font vivre leur territoire.

En dehors du travail

🥋 Marc apprécie le Karaté (1er dan) comme le Tango argentin, qu’il pratique régulièrement pour se ressourcer et maintenir un équilibre entre vie professionnelle et personnelle.

⛵️ Sa passion demeure le nautisme et la navigation hauturière, laquelle requiert des compétences et une maitrise de soi éprouvées pour conduire en sérénité un équipage face à des éléments parfois stressants : une posture et des ressources proches de celles nécessaires pour conseiller une bonne gestion patrimoniale

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