Jeannette, Chargée d'affaires banque et assurance chez La Banque Postale
Jeannette met à profit ses compétences en écoute, connaissance client et maîtrise des produits bancaires pour optimiser les avoirs de ses clients au sein de La Banque Postale. Au sein du Groupe, elle voit des opportunités de carrière évolutives et un lieu où partager des valeurs sociales et environnementales.
Son parcours
Jeannette a obtenu un baccalauréat littéraire, puis a poursuivi ses études à l'université en Anthropologie jusqu'à l'obtention de sa licence.
Après ses études, elle a commencé sa carrière professionnelle en travaillant d'abord à la BAT (British American Tobacco). Par la suite, elle a rejoint le Printemps, où elle a occupé le poste de responsable de la marque Calvin Klein homme.
Jeannette a ensuite souhaité s'orienter vers le domaine bancaire. Depuis août 2008, elle travaille à La Banque Postale, où elle continue de développer son parcours professionnel et ses compétences.
Ses missions
Au sein de La Banque Postale, Jeannette gère un portefeuille de clients particulier et patrimonial. Sa mission principale consiste à optimiser les avoirs de ses clients en leur proposant des solutions de placement adaptées et diversifiées. Elle les accompagne dans leurs différents projets, tels que l'acquisition de biens immobiliers, l'achat d'une voiture ou l'aménagement de leur intérieur, en leur offrant des financements adaptés.
Jeannette joue également un rôle crucial dans la protection des biens et des familles de ses clients. Elle leur propose des solutions de prévoyance pour le décès, les maladies et divers risques. En outre, elle assure un suivi rigoureux de la gestion de leurs comptes.
Ses clients peuvent également compter sur elle pour le suivi et l'accompagnement en cas de succession, notamment via le pacte de transmission. Grâce à son expertise et son dévouement, Jeannette offre à ses clients un soutien complet et personnalisé, leur permettant de gérer efficacement leur patrimoine et de réaliser leurs projets en toute sérénité.
Sa journée type
Au quotidien, Jeannette utilise
Microsoft Teams
cap clients
Les compétences du métier
Selon Jeannette, plusieurs compétences sont essentielles pour exercer son métier au sein de La Banque Postale.
Tout d'abord, la capacité d'écoute et la connaissance approfondie des clients sont des fondamentaux indispensables. Ces compétences permettent d'élaborer des propositions adaptées et de satisfaire les clients. Une maîtrise des produits de La Banque Postale est également cruciale pour offrir des solutions pertinentes.
Jeannette souligne également l'importance d'une connaissance approfondie des différents outils de gestion patrimoniale, tels que l'assurance-vie, les comptes titres, les plans d'épargne en actions et les comptes à terme. Il est essentiel de comprendre leurs caractéristiques en termes de modalités de gestion (pilotage, gestion libre), d'horizon de placement, de fiscalité afférente, ainsi que les principales caractéristiques des supports multi-placements sous-jacents.
En outre, l'analyse et l'accompagnement des dossiers de crédits immobiliers font partie intégrante des connaissances requises pour cette fonction. Ces compétences permettent à Jeannette de fournir un soutien complet et personnalisé à ses clients, en les aidant à gérer efficacement leur patrimoine et à réaliser leurs projets en toute sérénité.
Organisation de l'équipe
L'équipe de Jeannette est structurée de manière hiérarchique et spécialisée.
Elle est composée d'un directeur, qui est secondé par un adjoint.
Ensuite, l'équipe inclut un chargé d'affaires expert patrimonial, suivi d'un chargé d'affaires. Enfin, un conseiller bancaire complète cette équipe.
Cette organisation permet de couvrir différents niveaux de compétences et de responsabilités, assurant ainsi une gestion efficace et personnalisée des clients et de leurs besoins financiers.
Ce qui lui plaît à La Banque Postale
Le crédo de La Banque Postale, "banque et citoyenne", exprime des valeurs positives d'inclusion et d'accessibilité bancaire pour tous. Cette philosophie bénéficie de l'image de confiance associée au Groupe La Poste.
En outre, l'entreprise est fortement engagée sur des problématiques environnementales et sociétales, des enjeux majeurs de notre époque. Cet engagement se traduit par des investissements proposés par La Banque Postale qui se revendique socialement responsable.
Venir à La Banque Postale, c'est saisir l'opportunité d'une carrière évolutive à son propre rythme au sein de ses diverses filiales. C'est également partager des valeurs sociales, environnementales et d'intérêts collectifs. Ces atouts font de La Banque Postale une institution financière respectée et appréciée, qui allie performance économique et responsabilité sociale, tout en offrant des solutions bancaires accessibles et inclusives à ses clients.
En dehors du travail
🌎 Jeannette est une passionnée de voyages et de découvertes. Elle adore explorer de nouveaux paysages et cultures, ce qui lui permet de s'enrichir et de s'émerveiller constamment.
🏞️ En dehors des voyages, Jeannette aime la photographie, avec une prédilection pour les paysages. Elle apprécie également la peinture et les expositions, qui lui offrent des moments de contemplation et d'inspiration.
📚 La lecture, le cinéma et la musique font également partie de ses passe-temps favoris. Ces activités lui permettent de se détendre, de se cultiver et de nourrir son esprit créatif.
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