Jessica, Conseillère en Gestion de Patrimoine chez L&A Finance
Jessica, experte en gestion de patrimoine, possède une solide formation et une expérience variée. Son approche allie compétences analytiques, relationnelles, et une volonté constante de rester à la pointe des évolutions financières tout en garantissant un accompagnement humain et de qualité à ses clients.
Son parcours
Jessica a obtenu sa Licence de Gestion, puis a poursuivi ses études en Master contrôle de gestion et audit organisationnel avec une spécialisation en système d’information en alternance à l'école IGR (IAE de Rennes). Son parcours professionnel a débuté par un stage de fin de licence de quatre mois chez OBS, où elle s'est spécialisée en contrôle de gestion opérationnel.
Après son stage, Jessica a continué son engagement dans le même service en alternance pendant deux ans, suivi de sept mois en tant que salariée en CDD. Forte de cette expérience, elle a décidé de s'ouvrir à l'international en rejoignant Dublin, en Irlande, pour un Volontariat International en Entreprise (VIE) de 14 mois. Pendant cette période, elle a contribué activement au service gestion de la production/achat d'une PME française, Talbot. Ce parcours varié témoigne de sa polyvalence et de son adaptabilité dans des environnements professionnels divers.
Ses missions
Dans le cadre de ses missions actuelles, Jessica se concentre principalement sur la gestion patrimoniale en entretenant des rendez-vous tant avec des prospects que des clients. Lors de ces rencontres, elle mène des bilans patrimoniaux approfondis afin de comprendre leur situation, leurs projets et leurs objectifs. À la suite de ces bilans, elle réalise une synthèse de l'audit patrimonial, présentant par la suite des stratégies d'investissement personnalisées. Jessica dédie une part significative de son travail à l'échange avec les clients, discutant des solutions d'investissement et des stratégies préconisées, tout en répondant à leurs questions. Elle assure également des rendez-vous de suivi, expliquant les performances, les ajustements nécessaires en tenant compte du contexte immobilier et financier.
Une autre facette de son métier consiste à analyser les audits patrimoniaux existants et à élaborer des stratégies en conséquence. Cela implique une compréhension approfondie des investissements déjà en place pour chaque client.
Dans le domaine de la prospection, Jessica déploie ses efforts pour développer son portefeuille client, utilisant des méthodes telles que le bouche-à-oreille et la génération de leads.
Sur le plan administratif, elle assume la responsabilité de préparer les dossiers de souscription, assure le suivi des financements, des arbitrages et se conforme aux exigences réglementaires.
Le suivi client constitue une part essentielle de son travail, analysant en permanence l'évolution des portefeuilles et élaborant des préconisations d'investissement ou d'arbitrage en conséquence.
Enfin, dans un souci de perfectionnement continu, Jessica s'engage dans des activités de formation continue. Cela inclut rester informée des nouvelles lois et dispositifs, ainsi que participer à des formations portant sur des montages d'ingénierie patrimoniale. Son engagement envers la mise à jour de ses compétences démontre sa volonté constante de rester à la pointe des connaissances dans son domaine d'activité.
Sa journée type
Au quotidien, Jessica utilise
Microsoft Teams
Hubspot
Excel
Outlook
OneDrive
Les skills nécessaires
Jessica identifie plusieurs compétences essentielles, tant au niveau des soft skills que des hard skills, pour exceller en tant que Conseillère en Gestion de Patrimoine.
Soft Skills :
- Autonomie : La capacité à travailler de manière indépendante est cruciale pour gérer efficacement les portefeuilles patrimoniaux des clients.
- Curiosité : Être constamment en quête de connaissances, que ce soit sur les évolutions du marché ou les nouvelles opportunités financières.
- Capacité à s'organiser : La gestion de multiples dossiers clients demande une excellente organisation pour garantir un suivi optimal.
- Discipline : Une approche rigoureuse dans l'analyse des données et la mise en place de stratégies patrimoniales.
- Intelligence relationnelle : La capacité à comprendre les besoins et les objectifs des clients, tout en établissant des relations de confiance.
- Capacité à créer du lien : Créer des connexions authentiques avec les clients pour mieux répondre à leurs attentes.
- Bonne communication : Transmettre de manière claire et compréhensible des informations complexes en matière financière.
Hard Skills :
- Connaissance des produits financiers : Une maîtrise approfondie des différentes options d'investissement disponibles sur le marché.
- Connaissance des marchés boursiers et immobiliers : Comprendre les tendances, les risques et les opportunités dans ces domaines.
- Connaissance de la fiscalité : Une compréhension approfondie des lois fiscales et de leur impact sur les stratégies patrimoniales.
- Analyse des données clients : Utiliser des données financières pour élaborer des stratégies personnalisées en fonction des besoins spécifiques de chaque client.
- Maîtrise des outils de bureautique (Excel, PowerPoint) : Utiliser ces outils pour analyser des données, créer des rapports et présenter des informations de manière professionnelle.
En combinant ces soft et hard skills, Jessica est convaincue que les CGP peuvent offrir un service complet et adapté à chaque client, contribuant ainsi à la gestion et à la croissance de leur patrimoine.
Sa plus belle réussite commerciale
La plus belle réussite de Jessica réside dans sa décision audacieuse de se lancer dans une aventure entrepreneuriale avec L&A Finance. Elle a choisi de poursuivre sa carrière en devenant indépendante, se consacrant à accompagner des particuliers et des professionnels dans la gestion de leur patrimoine. Ce choix témoigne de son courage et de sa confiance en ses compétences pour offrir des conseils financiers avisés.
Ce qui rend cette réussite exceptionnelle, c'est la mission gratifiante qu'elle s'est donnée. Jessica reconnaît que beaucoup de ses clients étaient peu ou mal informés sur la gestion de leur patrimoine. En intervenant, elle apporte une expertise précieuse à ceux qui en ont besoin.
Ce métier revêt pour elle une signification particulière, car il offre une gratification profonde. La confiance accordée par ses clients constitue le point de départ d'une relation durable. En les guidant avec professionnalisme, Jessica joue un rôle essentiel dans la réalisation de leurs objectifs et projets financiers. C'est cette capacité à établir des relations de confiance et à contribuer positivement à la vie financière de ses clients qui représente la plus belle réussite de Jessica dans sa carrière.
Ce qui lui plaît chez L&A Finance
Pour Jessica, travailler chez L&A Finance représente une expérience enrichissante à plusieurs égards. La flexibilité offerte dans la gestion de son activité et de son temps lui donne une liberté appréciable. De plus, la possibilité de travailler en architecture ouverte lui permet d'accéder à un éventail varié de solutions de gestion de fortune, renforçant ainsi sa capacité à offrir des conseils adaptés à chaque client.
Ce qui distingue également L&A Finance, selon Jessica, c'est la possibilité d'apporter des conseils de qualité à une diversité de profils, avec un seuil d'entrée accessible. Cette accessibilité s'accompagne d'une atmosphère professionnelle sérieuse, tout en demeurant chaleureuse et bienveillante, créant ainsi un environnement propice à la collaboration.
Par ailleurs, le soutien continu est un élément clé de l'expérience chez L&A Finance. Dès son arrivée, Jessica a accès à des formations sur mesure, lui permettant de rester à jour sur les évolutions du secteur financier. De plus, la possibilité de bénéficier des conseils d'un coach expérimenté renforce son développement professionnel, contribuant ainsi à son épanouissement au sein de l'entreprise.
En dehors du travail
🧘♀️ Les passe-temps de Jessica reflètent un équilibre entre le bien-être physique et mental ainsi que le désir d'exploration et d'aventure. Passionnée de yoga dynamique, elle pratique l'Ashtanga, ce qui lui permet de se dépenser tout en cultivant la concentration et la détente.
✈️ L'amour du voyage est également au cœur des loisirs de Jessica. Elle apprécie partir à l'aventure, explorer de nouveaux endroits, s'immerger dans de nouvelles cultures et contempler des paysages variés.
🥾 En parallèle, Jessica trouve du plaisir dans la randonnée. Cette activité lui offre non seulement des challenges physiques, mais aussi l'occasion de se déconnecter du quotidien en se plongeant dans la nature.
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