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Les conseillers en gestion de patrimoine domptent la gestion d'actifs
Dans un paysage financier en constante évolution, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) redéfinissent leurs stratégies pour s'adapter à la dynamique du marché. L'un des axes majeurs de cette transformation réside dans leur engagement croissant dans la gestion d'actifs. Cette évolution s'observe à travers une série de mouvements de consolidation, de renforcement des compétences internes et de diversification des services offerts aux clients.
La consolidation des cabinets de CGP
Depuis plusieurs années, les cabinets de conseillers en gestion de patrimoine ont été les acteurs d'une consolidation rapide, donnant naissance à des groupes financiers de plusieurs milliards d'euros. Cette tendance se matérialise notamment par des fusions stratégiques, telles que celle entre la Maison Herez et le Groupe Cyrus, annoncée fin 2023, formant ainsi un nouvel ensemble colossal avec 17 milliards d'euros d'encours. De même, Astoria, qui comptait environ un milliard d'euros d'encours conseillés il y a six ans, a vu ses chiffres grimper à 11 milliards d'euros, grâce à une série d'acquisitions et de croissance organique.
Parallèlement à cette concentration des acteurs, les CGP renforcent leur présence dans la gestion d'actifs en intégrant ou en développant des sociétés de gestion internes. Astoria a ainsi acquis Sapienta Gestion fin 2023, illustrant une volonté de maîtriser davantage la chaîne de valeur. De même, la fusion de plusieurs entités au sein du Groupe Premium a conduit à la création de Flornoy Ferri, une nouvelle entité de gestion consolidée.
La rationalisation est également un mot d'ordre dans cette dynamique. Groupe Premium, par exemple, a fusionné trois de ses sociétés de gestion pour plus d'efficacité. Toutefois, certains groupes, comme le nouvel ensemble Maison Herez/Cyrus, choisissent de conserver plusieurs entités de gestion spécialisées, anticipant une diversification des besoins clients.
À la recherche de valeur ajoutée
Dans cet environnement en mutation, les CGP cherchent à maximiser la valeur ajoutée pour leur clientèle, en proposant une gamme étendue de fonds et de mandats "maison". Cependant, les sociétés de gestion filiales affichent des encours relativement modestes par rapport aux encours conseillés, laissant une part importante des actifs sous gestion à des tiers.
La gestion d'actifs ne se limite pas à la simple gestion de portefeuille. Les sociétés de gestion jouent également un rôle crucial dans le conseil aux CGP, en les informant sur les tendances macroéconomiques, en les aidant dans la sélection de fonds externes et en facilitant la mise en œuvre de l'architecture ouverte, qui offre une diversité de produits à la clientèle.
Dans cette quête d'excellence, les CGP recherchent des partenariats stratégiques avec des sociétés de gestion, dans le but de proposer des produits innovants et adaptés aux besoins spécifiques de leur clientèle. Des initiatives telles que la création de produits en co-branding ou le développement de solutions sur mesure témoignent de cette volonté de différenciation et d'adaptation aux nouvelles tendances du marché.
L'émergence de nuveaux services et de nouvelles technologies
Pour attirer et fidéliser la clientèle des CGP, les sociétés de gestion mettent en avant des expertises pointues et développent de nouveaux services basés sur les dernières technologies. Des produits structurés sur mesure, des montages spécifiques à des besoins particuliers, et des partenariats avec des fintechs pour offrir des solutions innovantes d'allocation d'actifs témoignent de cette démarche. L'intégration de l'intelligence artificielle dans le processus de gestion des actifs émerge également comme une tendance majeure, offrant de nouvelles opportunités pour optimiser les décisions d'investissement.
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