Henri DE CLEENE, Consultant Patrimonial et Fiscal chez Cerfrance

Découvrez Henri, consultant dynamique, motivé et épanoui dans la gestion du patrimoine chez Cerfrance. Plongez dans son univers professionnel et personnel avec ce portrait riche en découvertes et en inspirations !

PortraitsLe 03/06/2024

Son parcours

Henri est titulaire d’une licence de Droit Privé, d’un master 1 en Droit Fiscal et d’un master 2 en Gestion de Patrimoine. Il a réalisé son stage de fin d’études au sein du service Ingénierie Patrimoniale de BNP PARIBAS CARDIF, où il a continué à travailler pendant 2 ans. Dans ce poste technique, il effectuait des études patrimoniales pour des situations avec un enjeu financier d'1 million d’euros, comme des cessions d’entreprises ou des successions, et formait les partenaires CGP de CARDIF sur des thématiques variées, dont les Lois de finances.

Ensuite, il a acquis une expérience de 6 ans en tant qu’Ingénieur Patrimonial dans le cabinet de Gestion de Patrimoine NOVALFI, référent dans le sud-est de la France, où les champs d’intervention étaient plus larges. En 2021, Henri a rejoint Cerfrance en tant que Consultant Patrimonial et Fiscal.

Ses missions

Ses principales missions consistent à apporter un conseil impartial aux clients-adhérents sur des thématiques liées à la gestion de leur patrimoine privé ou professionnel. L’enjeu peut se résumer à la structuration d’un projet immobilier (mode d’exploitation et de détention du bien, contraintes juridiques et fiscales, portée successorale...) ou financier, mais peut également concerner plus largement tout ou partie de leur patrimoine.

Les sujets abordés incluent notamment la maîtrise de la fiscalité, la transmission du patrimoine et sa structuration globale, qui fait l’objet d’analyses pointilleuses. À cet égard, l’approche de la fiscalité est une composante importante de son métier. Il participe également aux campagnes déclaratives, mais uniquement pour la partie IFI. Le métier est centré sur le conseil apporté aux clients-adhérents, matérialisé par des rendez-vous de consultation ou par des études dédiées conduisant à la formulation de préconisations chiffrées le cas échéant.

Sa journée type

06:30

Analyse de l’actualité ou identification de sujets (jurisprudence, articles, projet ou proposition de loi…) méritant une étude approfondie

Gestion des mails et priorisation des tâches

07:00

07:30

Préparation des rendez-vous patrimoniaux. Analyse des pièces communiquées et relance des pièces manquantes. Préparation de support d’illustration ou réalisation de simulations

RDV de consultation ou restitution d’étude dédiée, en agence ou au domicile des clients-adhérents

11:30

14:00

Synthèse à établir à destination du client-adhérent et établissement de la facturation

Echanges entre collègues sur des points techniques ou traitement de nouveaux dossiers

15:30

16:00

Fin de journée

Au quotidien, Henri DE CLEENE utilise

Excel

Powerpoint

Microsoft Teams

Les compétences et les équipes

Henri et son équipe disposent d'outils performants comme Big Expert, permettant de projeter la situation des clients-adhérents dans ses dimensions fiscales, sociales, familiales, patrimoniales et successorales, et de la faire évoluer. Ils utilisent également divers simulateurs et les outils Microsoft (Excel, PowerPoint, Teams...), ainsi que du matériel de qualité (écrans digitaux, scanners, double écran portatifs).

Pour bien exercer ce métier, il est essentiel d’avoir une bonne capacité d’écoute, d’empathie, et de communication pour échanger avec les clients-adhérents et leurs conseils (notaires, experts-comptables, avocats). Travailler en équipe et instaurer une relation de confiance avec les clients-adhérents est aussi crucial.

Techniquement, le consultant doit maîtriser divers pans du droit (biens, sociétés, successions, fiscal) et savoir les relier selon les demandes. Il doit appliquer une approche globale, nécessitant de vastes connaissances techniques et d'excellentes qualités commerciales, pour appréhender la situation fiscale, familiale, patrimoniale et successorale du client-adhérent et fournir des conseils adaptés.

Henri a récemment aidé un client-adhérent à répondre à une demande de justification de l’administration fiscale concernant l'IFI, réussissant à réduire l'enjeu financier de 60 000 € à moins de 3 000 €.

Au sujet de l’équipe, elle est composée de consultants aux profils variés : Maryse, avec une forte expérience en comptabilité ; Marine, avec un profil juridique et économique, et une expérience en gestion de patrimoine et en banque. Ils échangent régulièrement sur leurs dossiers et bénéficient du soutien technique du service fiscal. L'équipe se partage le département des Côtes-d'Armor selon les types de demandes et leurs implantations géographiques.

Ce qu'il aime au sein de CERFRANCE

Henri apprécie plusieurs aspects au sein de CERFRANCE. Il valorise particulièrement la belle autonomie dont chaque consultant bénéficie dans la définition de son poste, en lien avec les objectifs de la Direction. Cette liberté permet la prise d’initiative.

Les bonnes conditions de travail et l'accès aux outils et formations nécessaires pour monter en compétences sont également des points positifs. Il est heureux de pouvoir échanger avec d'autres consultants du Réseau, tant au niveau régional que national. Pour Henri, rejoindre CERFRANCE signifie intégrer une équipe dynamique où chacun est un acteur du développement et bénéficier d'un vivier de clients-adhérents avec un potentiel de croissance et de missions variées, ainsi que de la force et des avantages d'une structure solide et bien implantée dans le territoire breton.

En dehors du travail

🏞️ En dehors du travail, Henri trouve un réel plaisir dans la marche et la randonnée. Il a même eu l'opportunité d'explorer plusieurs sentiers lors de treks.

🌊 Résider dans les Côtes-d'Armor lui permet de profiter pleinement des sentiers côtiers et de toutes les merveilles qu'offre le charme du territoire breton.

Métiers affiliés

Conseiller en gestion de patrimoine

Fiscaliste