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6 conseils pour réduire légalement votre charge fiscale et optimiser votre patrimoine
Une étude de la Fondation IFRAP de juin 2022, pointe une augmentation des prélèvements obligatoires sur les ménages de 54,1 milliards d’euros entre 2017 et 2021. Face à ce constat, réduire l’impact fiscal est devenu une préoccupation majeure pour de nombreux investisseurs et propriétaires privés. Chez ORIGEEN Investissements, notre expertise en stratégie patrimoniale nous permet de vous guider à travers différentes approches pour optimiser votre situation fiscale tout en préservant votre patrimoine.
Ce qu'il faut retenir en quelques mots :
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Gérer l’impact fiscal de son patrimoine est légal et fondamental pour préserver votre patrimoine.
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Les stratégies patrimoniales et fiscales doivent être adaptées à votre situation personnelle et financière.
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Faire appel à un spécialiste de gestion patrimoniale peut vous aider à éviter les pièges fiscaux et optimiser vos avantages.
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ORIGEEN Investissements propose des solutions personnalisées pour rationaliser votre charge fiscale.
Réduire son impact fiscale, comment ça marche ?
La rationalisation fiscale vise à réduire l'imposition, tout en respectant les lois fiscales en vigueur. Cela implique d'optimiser votre patrimoine, d'investir de manière stratégique et de tirer parti des avantages fiscaux disponibles.
À qui s'adresse la minimisation fiscale ?
L’optimisation fiscale s'adresse à toute entreprise ou personne physique soucieuse d’optimiser son patrimoine tout en respectant la loi. Cela peut inclure des particuliers, des professionnels, des familles, des chefs d'entreprise et des professions libérales.
Exemples de stratégies patrimoniale et fiscale
La rationalisation fiscale peut englober divers domaines, notamment les investissements financiers, les investissements immobiliers et la structuration patrimoniale.
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Investissements financiers. Des produits d'investissement tels qu’une assurance-vie, un compte-titres, un PEA ou un Private Equity offrent des avantages fiscaux spécifiques.
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Investissements immobiliers. Un investissement dans une location meublée non professionnelle (LMNP), les SCPI et l'immobilier traditionnel via des structures comme une SCI IR/IS ou une SARL familiale peut réduire la charge fiscale.
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Structuration patrimoniale. Les holdings patrimoniales telles que les SCI IR/IS et les SARL familiales sont des outils de gestion patrimoniale puissants.
Les tendances actuelles en France
Baisser l’impact fiscal est une pratique courante en France. L’une des tendances observée actuellement est la diversification des investissements. En investissant dans différentes catégories d'actifs, les investisseurs peuvent répartir leur exposition aux différents régimes fiscaux, réduisant ainsi le risque fiscal.
Pourquoi faire appel à un spécialiste de la gestion patrimoniale ?
Se faire accompagner par un spécialiste de la gestion patrimoniale vous permet de bénéficier de conseils personnalisés sur-mesure répondant à votre situation financière spécifique et adaptés à vos attentes.
Par ailleurs, les spécialistes en gestion patrimoniale possèdent une expertise pointue dans les lois fiscales et les stratégies financières. En veille constante, ils sont au fait des changements fiscaux et ajustent constamment votre plan pour garantir une optimisation continue et éviter les pièges fiscaux potentiels.
Les 6 conseils pour faire baisser votre fiscalité
Conseil 1/ Faire une évaluation personnalisée de votre patrimoine
Chaque situation fiscale est unique. C’est pourquoi il est essentiel de débuter par une évaluation détaillée de votre patrimoine et de vos objectifs financiers. Cette analyse personnalisée permettra à votre conseiller en gestion patrimoniale de concevoir une stratégie fiscale sur-mesure, optimisée pour votre situation particulière, maximisant ainsi les avantages fiscaux et la préservation de votre patrimoine.
Conseil 2/ Diversifier vos investissements
La diversification est une stratégie clé pour optimiser votre charge fiscale. Répartissez judicieusement vos investissements dans différentes catégories d'actifs, telles que les actions, l'immobilier, les produits d'assurance-vie, etc. Cette approche équilibrée vous aide à profiter de divers avantages fiscaux spécifiques à chaque type d'investissement, tout en réduisant les risques.
Conseil 3/ Utiliser des enveloppes fiscales
Pour réduire vos impôts, tirez parti des enveloppes fiscales disponibles. Le PEA (plan d'épargne en actions), le PER (plan épargne retraite), et l'assurance-vie sont des outils intéressants. Ils offrent des avantages fiscaux tels que l'exonération d'impôt sur les plus-values, l'effet de levier de l'épargne retraite, et la possibilité de transmission avec des avantages fiscaux lors de la succession.
Conseil 4/ Planifier sa succession
La planification successorale est essentielle pour réduire les droits de succession et protéger votre patrimoine pour vos héritiers. Utilisez des mécanismes de succession, tels que les donations, les pactes Dutreil, et les contrats d'assurance-vie spécifiquement conçus pour la transmission de patrimoine. Une planification adéquate peut vous permettre de transmettre votre patrimoine tout en réduisant la charge fiscale de vos héritiers.
Conseil 5/ Optimiser sa fiscalité immobilière
L’optimisation de la fiscalité immobilière est un enjeu important. En fonction de votre situation, il est important de faire le bon choix entre la LMNP (location meublée non professionnelle), la SCPI (société civile de placement immobilier) et l'investissement traditionnel via des structures comme la SCI (société civile immobilière). Chaque option offre des avantages fiscaux spécifiques, il est donc important de les comprendre et de les exploiter pour optimiser votre charge fiscale.
Conseil 6/ Suivre et ajuster
Les lois fiscales évoluent, tout comme votre situation personnelle et financière. Pour maintenir une stratégie fiscale optimale, il est impératif d’être proactif et de l’ajuster régulièrement aux changements de législation, aux fluctuations de vos revenus, aux nouvelles opportunités d'investissement et à vos objectifs personnels.
Pour conclure, l’optimisation fiscale est une composante essentielle de la gestion patrimoniale. Avec ORIGEEN Investissements, vous bénéficierez de notre expertise pour préserver et développer votre patrimoine de manière légale et efficace. Contactez-nous dès aujourd'hui pour explorer vos options.
Contact : contact@origeen-investissements.com
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