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Investissement durable et gestion de patrimoine responsable
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À une époque où la conscience environnementale et sociale occupe une place de plus en plus centrale dans nos préoccupations, l'investissement durable et la gestion de patrimoine responsable émergent comme des choix financiers avisés. Bien plus qu'une simple tendance, ces approches redéfinissent la façon dont nous considérons la croissance économique et la préservation de notre planète.
Dans cet article, nous explorerons les tenants et aboutissants de l'investissement durable, examinant comment il s'intègre à une gestion de patrimoine responsable. Découvrez comment aligner vos objectifs financiers avec des valeurs éthiques, contribuer au bien-être de la société et bâtir un avenir financier solide et durable.
Qu'est ce que l'investissement durable ?
Julien Schelle, conseiller patrimonial en Alsace-Lorraine au sein d'In Extenso, nous dit que : “L’investissement durable est une composante de l’investissement socialement responsable.” Abrégé par ISR, l'Investissement Socialement Responsable vous permet de placer votre argent dans des valeurs, que ce soit à travers des fonds ou en investissant directement, en prenant en compte non seulement des critères financiers, mais aussi des critères extra-financiers tels que l'Environnement, les aspects Sociaux et la Gouvernance (ESG). Dans le contexte des fonds ISR, les actifs gérés de manière responsable incluent généralement des actions et des obligations cotées en bourse, ainsi que, dans certaines conditions spécifiques, des biens immobiliers ou des investissements en capital.
En optant pour l'ISR, vous contribuez au financement d'entreprises et d'organismes publics engagés dans le développement durable, indépendamment de leur secteur d'activité. Ce type de placement vise à concilier performance économique et impact social et environnemental positif. En adaptant un produit d'épargne ISR, vous dirigez naturellement vos fonds vers des entreprises qui se distinguent par leur engagement plus prononcé envers les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (critères ESG). Les investisseurs évaluent ces critères de manière précise. Il a été observé que les entreprises obtenant une notation ESG élevée affichent à long terme les meilleures performances financières.
C’est effectivement ce que nous dit Julien Schelle : “C’est un moyen d’augmenter la rentabilité de son portefeuille, les entreprises axées sur ces thèmes ayant de bons positionnements sur les marchés.” En effet, ces sociétés sont mieux préparées pour relever les défis du futur. En investissant dans un produit ISR, vous participez au financement d'entreprises prometteuses tout en préservant la performance financière attendue légitimement. L'ISR confère ainsi une signification à vos investissements et assure un rendement financier optimal.
Les tendances de l'investissement durable
On remarque également que des tendances émergent dans les domaines de l’investissement durable et de la gestion de patrimoine responsable. C’est en effet ce qu’affirme Pauline Robert, Conseillère patrimoniale au sein d’In Extenso “Aujourd’hui, c’est le cas avec la finance verte”
Effectivement, la finance verte ou finance durable est un sujet sociétal et financier depuis une quinzaine d’années. En 2007, l’apparition des “green bonds” marquait le début de la conscientisation de l’importance de l’investissement durable dans le monde de la finance. Les “green bonds” sont des emprunts obligataires non bancaires émis sur les marchés financiers par une entreprise ou une entité publique afin de financer des projets qui soutiennent la transition écologique. Un débat persiste quant à savoir si les investissements écologiques sont moins rentables que leurs homologues traditionnels. Certains avancent que les investissements verts peuvent présenter une rentabilité moindre en raison des risques et incertitudes liés aux technologies écologiques. C’est effectivement ce que nous dit Pauline Robert “Malheureusement, le plus souvent, c’est la rentabilité de l’investissement que l’on recherche au détriment de l’impact de celui-ci.”
Cependant, cette perspective est de plus en plus contestée. En premier lieu, de nombreuses études indiquent que les investissements écologiques peuvent effectivement offrir des rendements compétitifs. Par exemple, une étude a démontré que les entreprises leaders en matière de performances environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) ont tendance à afficher une meilleure performance financière.
En second lieu, il est essentiel de noter que la finance verte ne se limite pas à la rentabilité financière ; elle vise également à générer des avantages sociaux et environnementaux. Ainsi, même si la rentabilité financière d'un investissement vert peut être légèrement inférieure, il peut procurer un rendement global plus élevé en termes de bénéfices pour la société et l'environnement. Enfin, il convient de souligner que l'évaluation de la rentabilité de la finance verte doit tenir compte des risques liés au changement climatique. Les investissements qui ne prennent pas en considération ces risques peuvent en réalité être plus risqués à long terme.
En conclusion, à l'heure où l'importance de la conscience environnementale et sociale ne cesse de croître, l'investissement durable et la gestion de patrimoine responsable s'affirment comme des choix incontournables. L'adoption de l'Investissement Socialement Responsable (ISR), que ce soit à travers des fonds dédiés ou des investissements directs, va au-delà de la simple recherche de performance financière. Elle incarne une démarche alignée sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), contribuant ainsi au développement durable.
Considérer la finance verte au-delà de la simple rentabilité financière permet de saisir son potentiel à générer des avantages durables pour la société et l'environnement. En intégrant ces principes, notre engagement en faveur de l'investissement durable devient une contribution concrète à la construction d'un avenir financier solide et responsable. En effet, en alignant nos choix financiers sur nos valeurs éthiques, nous participons activement à façonner un monde plus durable pour les générations futures.
Découvrez l'interview de :
Pauline ROBERT, Conseillère patrimoniale au sein d’In Extenso
Julien Schelle, Conseiller patrimonial en Alsace-Lorraine au sein d'In Extenso
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