Théophile, Contrôleur de gestion chez Dexia

Théophile est un profil passionné par la finance travaillant chez Dexia, une institution financière sous résolution ordonnée. Il a une expérience variée dans le contrôle de gestion et la gestion des actifs, ainsi que des compétences techniques avancées en modélisation financière et en programmation informatique.

PortraitsLe 19/07/2024

Son parcours

Théophile a suivi une formation en Finance de marché et évaluation des risques (FIRE), avec un volet programmation à l'IAE/TSE de Toulouse, qu'il a achevée en 2016.

Sa première expérience professionnelle l'a mené en Finance d'entreprise à Anvers, en Belgique. Il y a occupé le poste d'assistant du CFO (branche Énergie / Benelux) chez Bosch GmbH. Sa mission principale était d'harmoniser les processus de contrôle et de définir des KPIs/outils de suivi des ventes pour deux entités, Junkers et Buderus.

Désireux de s'orienter vers une expérience plus axée sur les marchés, Théophile a ensuite rejoint une équipe support au Front Office à Bruxelles chez Dexia. Au sein de cette équipe, il était chargé de proposer une analyse préliminaire (avant cadre de négociation/exécution) de l'ensemble des transactions portant sur les actifs commerciaux. En parallèle, il a également développé une série d'outils/d'automatisation afin de réduire la charge opérationnelle et d'optimiser les processus de production.

Cinq ans plus tard, son responsable actuel l'a sollicité pour encadrer et optimiser les processus de contrôle et de suivi de l'activité sur les actifs commerciaux.

Ses missions

Au sein de Dexia, une institution financière sous résolution ordonnée à la suite de la crise financière de 2008 puis de la crise de la dette souveraine de 2011, Théophile a pour principale mission de contribuer au processus de deleveraging. Cet objectif vise à alléger le bilan de l'entreprise en restructurant et cédant ses actifs commerciaux.

En tant que membre de l'équipe de contrôle de gestion, Théophile est chargé de produire les impacts post-exécution relatifs au deleveraging et de veiller à la bonne application des plans validés par la direction sur cette thématique. Pour ce faire, il doit avoir une compréhension globale de l'ensemble des actifs, de leur nature et de leur historique, ainsi que des mécanismes de couverture et de financement associés. Il doit également avoir une vision claire de l'organisation afin de collecter et de challenger les données, puis de modéliser les indicateurs de suivi.

Le travail d'analyse de Théophile consiste souvent à comprendre le passé des actifs, une tâche qu'il appelle "l'archéologie financière". Cela lui permet de comprendre le chemin de vie d'un actif et de ne rien omettre dans son analyse.

Les résultats de son travail sont restitués à plusieurs niveaux : sous forme de fichiers techniques détaillés mensuels, de one-pagers synthétiques à destination de la direction, mais aussi de publications trimestrielles plus étayées exposant le(s) contexte(s) et les temps forts de l’activité.

En parallèle de ce travail de production, Théophile participe à des chantiers d’automatisation visant à optimiser la chaîne de production. Ces chantiers sont réguliers en raison de la nature très dynamique de l'environnement de Dexia, où la stratégie est régulièrement actualisée et où le cadre réglementaire est en constante évolution. Récemment, Dexia a abandonné sa licence bancaire et quitté les IFRS. Théophile est également impliqué dans certains projets sortant de ce cadre, tels que des études de rapprochement compta/gestion à destination des commissaires aux comptes, du pilotage/support à l’implémentation de solutions techniques à certains projets ou bases existantes, etc.

Sa journée type

07:00

Demande d’information aux différents desks (Front Office, Risk, Compta etc.)

Réception et vérification de la donnée reçue

08:00

09:00

Travail d’analyse

Encodage dans nos outils

09:30

10:00

Contrôle de cohérence avec les notes comptables

Publication des reportings / rédaction plus approfondie pour le Management en date de clôture

12:00

13:00

Rapport au service d’audit/contrôle permanent des anomalies de production

Une fois le temps de production écoulé, ils prennent le temps de Développer nos outils / amélioration des existants

13:30

14:00

Brainstorming

Test, code, mise en production

15:00

Au quotidien, Théophile utilise

Excel

SAP

Powerpoint

Bloomberg

Alteryx

Les compétences du métier

Selon Théophile, pour exercer son métier au sein du contrôle de gestion de Dexia, certaines compétences sont essentielles, tant sur le plan personnel que technique.

En ce qui concerne les soft skills, il est important d'être bien informé de l'actualité financière internationale pour comprendre les mouvements de taux et l'attractivité ou le désintérêt de certains marchés. Cela permet de donner du contexte et de la compréhension à l'analyse financière, qui est effectuée pour chaque actif de manière individuelle. Il est également important de savoir entretenir son propre réseau interne à Dexia en maintenant de bons rapports avec les collègues. Cela passe par se rendre mutuellement service, apporter un conseil ou une aide, ou simplement discuter autour d'un café.

Sur le plan des compétences techniques, la maîtrise d'Excel est primordiale, ainsi que la maîtrise et la compréhension du langage de programmation VBA. Cela permet d'automatiser les tâches opérationnelles autant que possible et de se libérer du temps pour l'analyse, optimisant ainsi la valeur ajoutée. Il est également important de disposer de connaissances sur les bases de données afin de pouvoir les extraire, les exploiter, les comprendre et les analyser. Enfin, une bonne maîtrise des mathématiques financières, notamment de l'effet des taux, des mécanismes de dérivés et de l'amortissement, est essentielle pour pouvoir comprendre et esquisser une structure ou une transaction.

Ses plus belles réussites

La première réussite de Théophile a été l'un de ses premiers outils et projets lorsqu'il travaillait au département de la gestion des actifs. Il a développé un outil qui agrégeait des analyses d'impacts individuels pour générer des impacts très précis actif par actif, puis les agréger dans un seul tableau de bord analytique. Cet outil a permis d'estimer l'impact global d'une vente de multiples petits actifs et a ouvert à Dexia l'opportunité de vendre des "paquets" de prêts sur le marché secondaire.

Sa deuxième réussite a été le cas d'un refinancement de prêts portugais (inscrits à l'époque dans la filiale portugaise) par l'émission d'un titre à Euronext, souscrit par l'entité parisienne. L'objectif de la transaction était de transférer l'exposition de Lisbonne à Paris tout en optimisant la liquidité du sous-jacent (transformer des prêts en une obligation cotée). En plus des calculs d'impacts et du dossier à monter pour une telle opération, cela a été l'un des cas les plus intéressants sur lesquels Théophile a eu la chance de travailler.

Enfin, la troisième réussite de Théophile a été un projet plus récent (mis en production fin 2023) qu'il a eu la chance de construire avec son collaborateur et protégé, Antonin Delambre. Ils ont développé le Flash report, un tableau de bord automatisé sous la forme d'un "One Pager" offrant une vision globale de toute l'activité commerciale de l'institution. Plusieurs fichiers existaient dans l'entreprise, mais les processus n'étaient pas uniformisés. Les différents rapports qui circulaient étaient des fichiers Excel offrant un niveau de détail qui n'intéressait pas la direction. L'idée du Flash report est alors née. En une seule page, le rapport raconte toute l'histoire de l'activité commerciale depuis le début de l'année dans une publication mensuelle. En plus de l'aspect opérationnel impliquant du code (sur Excel, PowerPoint et ThinkCell), du travail de mapping et de granularité, Théophile et Antonin ont dû se mettre à la place de la direction et se demander : "Si j'étais à leur place, qu'aimerais-je voir ?" Ce rapport est devenu un modèle pour d'autres et est aujourd'hui un incontournable. Pour l'anecdote, Théophile a recruté M. Delambre en 2023, fraîchement diplômé, qui a suivi la même formation que lui à Toulouse, à quelques années près.

Organisation de l'équipe

L'équipe de Théophile est composée d'une quinzaine de personnes réparties en trois grands pôles.

Le premier pôle est dédié au calcul de la marge nette d'intérêt (MNI), un travail qui nécessite une compréhension avancée des actifs, des dérivés et du financement de l'institution.

Le deuxième pôle surveille les coûts opérationnels (OPEX), un domaine en constante évolution en raison des nombreux projets et équipes de consultants en place.

Enfin, le troisième pôle, où travaille Théophile, est dédié au deleveraging, où l'équipe surveille les activités commerciales, les restructurations et les cessions d'actifs et leurs impacts associés.

Les trois pôles travaillent ensemble pour produire le Management Report, un document de référence pour le comité de direction et le comité d'administration, qui retrace tous les événements de l'entreprise et analyse le bilan, les comptes et le PnL.

Ce qui lui plaît chez Dexia

Selon Théophile, les atouts de Dexia sont nombreux.

Tout d'abord, l'entreprise offre aux jeunes professionnels la possibilité de mener des projets d'envergure et de bénéficier de la confiance de leurs supérieurs. En outre, les employés ont la chance de côtoyer des professionnels expérimentés et de bénéficier de leur expérience précieuse. Bien que le démantèlement de Dexia soit un processus complexe et parfois risqué, il offre également de nombreuses opportunités d'acquérir de l'expérience et de travailler sur des sujets intéressants et variés.

En somme, Dexia est un environnement stimulant et enrichissant pour les professionnels qui cherchent à relever des défis et à développer leurs compétences.

En dehors du travail

🌎 Théophile est une personne très active qui aime voyager et découvrir de nouvelles cultures. Il passe une semaine à Paris et une autre à Bruxelles pour son travail chez Dexia, et descend régulièrement à Bordeaux pour voir sa famille. Il voyage également souvent en Asie pendant ses congés, car il y a grandi.

📺 Pendant son temps libre, Théophile s'intéresse beaucoup aux sujets géostratégiques. Il écoute des documentaires sur Arte et des interviews de diverses sources, notamment Thinkerview, pour enrichir sa compréhension du monde et rester informé des dynamiques globales.

👾 Théophile est également un passionné de jeux vidéo, et a récemment joué à Baldur's Gate 3 et Diablo 4. Il apprécie aussi la musique et a assisté à de nombreux festivals en Belgique, où il a rencontré des gens de tous horizons.

🤿 Enfin, Théophile est un plongeur certifié et passionné par cette activité qui lui procure une sensation d'apesanteur et lui permet de faire le vide. Il a plongé dans de nombreux endroits et a été attristé de constater l'impact de l'homme et du changement climatique sur les fonds marins. Cette préoccupation rejoint sa curiosité pour les enjeux mondiaux.

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