Elody, Conseillère en gestion de patrimoine chez Origeen Investissement

Découvrez Elody, conseillère gestion de patrimoine expérimentée et dévouée, spécialisée dans l'élaboration de stratégies patrimoniales et le suivi des investissements. Elle se distingue par son sens du relationnel, son écoute attentive et sa rigueur professionnelle.

PortraitsLe 07/06/2024

Son parcours

Après l'obtention de son baccalauréat scientifique, Elody intègre l'Inseec Business School à Bordeaux. Elle réalise sa première expérience en tant que conseillère en gestion de patrimoine lors de son stage de fin d'études au sein d'un premier cabinet indépendant. Par la suite, elle intègre un Mastère Spécialisé en Gestion de Patrimoine au sein de SKEMA en alternance. Depuis 4 ans, elle est conseillère en gestion de patrimoine à temps plein.

Ses missions

Elle réalise des audits patrimoniaux, récoltant des informations quantitatives et qualitatives sur la situation de ses prospects et clients pour avoir une vision globale et ainsi étudier les différents axes d'optimisation. Elle établit ensuite une stratégie de création et de gestion de leur patrimoine en fonction de l'état des lieux de leur situation et de leurs projets futurs, à court ou à long terme, qu'elle présente lors d'un rendez-vous convenu avec le client.

Elody réalise une veille sur le marché pour sélectionner les placements et les partenaires les plus en adéquation avec le profil de son client et met en place la stratégie d'investissements. Elle s'occupe également du suivi et de la gestion des différents investissements mis en place, accompagnant ses clients tout au long de leur vie sur toutes leurs problématiques patrimoniales. Elle se renseigne et suit des formations afin d'être continuellement informée des nouveautés du marché, du contexte économique et des nouvelles lois en vigueur. Elle développe également son portefeuille clients via multi-canal.

Au quotidien, Elody utilise

Google Meet

O2S

Pack Office

Google Cloud Platform

Les compétences nécessaires

Selon Elody, les principaux soft/hard skills pour bien exercer son métier sont les suivants :

Il est nécessaire d'être à l'écoute des clients pour répondre au mieux à leurs projets et objectifs, d'avoir un certain sens du relationnel et de savoir s'adapter à chacun d'eux. Le conseiller en gestion de patrimoine doit avoir une connaissance approfondie au niveau juridique, social, fiscal et sur les différents types de placement. Il doit se tenir informé des nouvelles lois, de l'actualité économique et du marché, car il gère des investissements financiers qui nécessitent un suivi rigoureux quotidien. De plus, il doit faire preuve de pédagogie, être en constante alerte sur les nouveautés de son domaine, et posséder des compétences en analyse, prise d'initiatives et organisation. La détermination est également un maître mot de ce métier.

Les compétences d'expertise technique nécessaires dans le domaine de la gestion de patrimoine sont nombreuses :

Analyse financière : Capacité à évaluer et à analyser divers types d'actifs financiers
Planification financière : Compétences pour élaborer les plans financiers complets des clients
Gestion de portefeuille : Concevoir et gérer des portefeuilles d'investissement diversifiés en fonction des objectifs et des contraintes de chaque client
Connaissance des produits financiers : Compréhension approfondie des différents produits financiers disponibles sur le marché
Fiscalité : Connaissance des lois fiscales et des stratégies fiscales pour optimiser la gestion de patrimoine des clients tout en minimisant leur charge fiscale
Gestion des risques : Capacité à évaluer les risques financiers et non financiers associés aux différents investissements
Droit des successions et des fiducies : Compréhension des lois et réglementations relatives aux successions, aux fiducies, à la planification successorale, aux donations, etc., afin d'aider les clients à organiser la transmission de leur patrimoine
Gestion de la liquidité : Capacité à gérer efficacement la liquidité des portefeuilles d'investissement
Communication et relation client : Compétences interpersonnelles pour établir et maintenir des relations de confiance avec les clients

Sa journée type

07:00

Gestion administrative et prise de connaissance des mails entrants

Préparation des stratégies

08:00

09:00

Développement du portefeuille client

Rendez-vous client

10:00

12:00

Entrer les données dans le CRM

Rendez-vous client

13:00

14:00

Formation

Développement du portefeuille client

15:00

16:00

Rendez-vous client

Fin de journée

18:00

La structure de l'équipe

Au sein d'Origeen Investissement, il y a trois associés et cinq collaborateurs, ainsi que deux stagiaires et deux alternants qui aident dans les tâches administratives.

Ce qu'elle aime au sein du cabinet

Origeen Investissement emploie des conseillers financiers hautement qualifiés et expérimentés, avec une connaissance approfondie des marchés financiers, des produits d'investissement et des stratégies de gestion de patrimoine. Cette expertise permet aux clients de bénéficier de conseils financiers avisés et adaptés à leur situation spécifique. Le cabinet travaille en étroite collaboration avec ses clients pour élaborer des plans financiers personnalisés qui prennent en compte leurs objectifs à court et à long terme, leur tolérance au risque, leurs besoins en matière de liquidités, leurs préoccupations fiscales, et leurs situations familiales. Cette approche personnalisée aide les clients à atteindre leurs objectifs financiers de manière efficace et efficiente.

De plus, le cabinet Origeen Investissement offre une gamme diversifiée de solutions d'investissement, permettant aux clients de répartir leur risque et d'optimiser leur rendement à long terme. Il offre également à ses clients un accès à des investissements exclusifs non disponibles pour le grand public, incluant des fonds privés, des placements immobiliers, des placements dans des entreprises privées, etc. Le cabinet surveille en permanence les portefeuilles de ses clients et ajuste les allocations d'actifs et les placements en fonction des conditions du marché, des changements dans la situation financière du client et des objectifs à long terme. En plus de la gestion de l'investissement, le cabinet fournit souvent des conseils fiscaux et une planification successorale pour aider les clients à minimiser leur charge fiscale et à planifier la transmission de leur patrimoine de manière efficace et fiscalement avantageuse. Les clients bénéficient également d'un service à la clientèle haut de gamme et personnalisé, avec une disponibilité constante pour répondre aux questions, fournir des mises à jour régulières sur les performances du portefeuille et ajuster les plans financiers en fonction des besoins changeants.

En dehors du travail

💪 Elody est passionnée par le sport, notamment le crossfit qu'elle pratique en dehors du travail. Cela ne l'empêche pas d'avoir un penchant pour la nourriture.

👥 Elle apprécie également de passer beaucoup de temps avec son entourage.

🌍 Elle voyage énormément autour du monde, adorant découvrir de nouvelles cultures, de nouveaux paysages et de nouvelles personnes.

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