Davy, Conseiller en gestion de patrimoine chez Crédit Agricole

De son BAC STI à sa carrière actuelle en tant que conseiller en gestion de patrimoine au Crédit Agricole, découvrez comment Davy a navigué entre ses passions personnelles et professionnelles.

PortraitsLe 04/07/2024

Son parcours

Davy a un parcours atypique. Après un BAC STI en électronique, il a fait une pause de trois ans dans ses études, durant laquelle il a travaillé comme assistant d'éducation et livreur. Ensuite, il a décidé de reprendre ses études en BTS banque.

Après son BTS, il a poursuivi en licence en management du sport dans une école de commerce. En parallèle, il s'est formé pour devenir entraîneur de foot.

Une fois sa licence en poche, il a décroché un CDI dans un magasin de sport. Mais, il s’est vite rendu compte de son intérêt pour les métiers de la finance. C’est pourquoi, il a décidé de se tourner vers le secteur bancaire.

En 2016, il a postulé au Crédit Agricole sur un poste de conseiller particuliers, où il a pu bénéficier d’une formation interne. Une fois la formation terminée, il a été embauché en CDI. Il a occupé ce poste pendant trois ans avant d'évoluer vers un rôle de conseiller banque assurance, qu'il a tenu également pendant trois ans. Aujourd'hui, il est conseiller en gestion de patrimoine.

Ses missions

Davy a plusieurs missions clés en tant que conseiller en gestion de patrimoine.

Il analyse d'abord la situation patrimoniale de ses clients, examinant en détail leurs actifs, leurs dettes, leurs revenus et leurs objectifs financiers. Sur cette base, il les accompagne et les conseille dans leurs projets, qu'il s'agisse d'investissements immobiliers ou de placements financiers.

En plus de cette activité principale, il appuie les conseillers en agence sur des problématiques ponctuelles liées à la gestion de patrimoine, offrant son expertise pour résoudre des cas complexes.

Il anime également des formations pour les conseillers en agence, partageant ses connaissances et ses compétences afin de renforcer les capacités de l'équipe en matière de gestion de patrimoine.

Sa journée type

07:00

Traitement des mails et analyse des « risques » du portefeuille.

Rendez-vous clients

08:30

10:30

Pause déjeuner

Rendez-vous clients

11:30

14:30

Traitement des mails

Fin de journée

16:00

Au quotidien, Davy utilise

BigExpert

Microsoft Teams

Les compétences et équipes

Davy met en lumière plusieurs compétences essentielles pour exceller dans son métier. Il insiste sur l'importance de la communication, de la relation client, de l'écoute active, ainsi que de l'organisation et de la réactivité. À cela s'ajoutent son expertise en gestion de patrimoine, sa capacité à travailler en transverse et sa maîtrise des outils digitaux.

Il souligne également la nécessité de bien comprendre la fiscalité et la transmission de patrimoine, deux domaines techniques cruciaux pour son rôle.

Pour Davy, sa plus belle réussite réside dans la collaboration avec des experts de divers domaines pour finaliser ensemble des dossiers complexes.

Son équipe est intégrée à la banque privée du Havre et compte 10 conseillers en gestion de patrimoine, répartis sur le territoire.

Ce qu'il aime dans l'entreprise

Davy apprécie plusieurs aspects de son entreprise. Avant tout, il valorise l'accompagnement et la formation offerts dès l'entrée, qui lui ont permis de se sentir soutenu dès le départ. Les valeurs de l'entreprise, comme le mutualisme et l'appartenance à un grand groupe, résonnent particulièrement en lui.

Il aime travailler dans une entreprise qui fait confiance à ses collaborateurs, permettant une évolution interne rapide pour ceux qui se distinguent. L'accompagnement sur son parcours de carrière est aussi un atout majeur à ses yeux.

Il souligne que l'entreprise lui offre la possibilité de développer pleinement son potentiel. Chaque parcours étant unique, cela favorise l'épanouissement individuel.

Intégrer un collectif engagé, où la confiance est au cœur des relations professionnelles, est essentiel pour lui.