Jonathan, Ingénieur patrimonial chez Crédit Agricole Lorraine
Jonathan est un expert engagé dans l'accompagnement patrimonial, avec une approche centrée sur l’écoute, le conseil personnalisé et la pédagogie. Passionné par les enjeux financiers, il aime transmettre et créer une relation de confiance durable avec ses clients. Son objectif : proposer des solutions claires, adaptées à chaque situation.
Son parcours
Jonathan a débuté son parcours avec un baccalauréat économique et social (ES), suivi d’un DUT Gestion des Entreprises et des Administrations (GEA). Souhaitant entrer rapidement dans le monde du travail, il a commencé sa carrière en 2010 en tant qu’intérimaire dans une banque. Cette première expérience en agence, a renforcé son intérêt pour le secteur bancaire. Il a alors poursuivi ses études avec une licence professionnelle Banque (ESB), qu’il a effectuée en alternance au sein de la même banque.
À l’issue de cette formation, il a été embauché en CDI pendant un an, avant de rejoindre le Crédit Agricole de Lorraine en décembre 2012. Il y a exercé pendant cinq ans en tant que conseiller financier, puis a saisi l’opportunité d’intégrer la banque privée du Crédit Agricole en tant que conseiller privé. Soucieux de renforcer son expertise, il a suivi un Diplôme Universitaire en gestion de patrimoine à l’AUREP pendant un an. Depuis trois ans, Jonathan occupe le poste d’ingénieur patrimonial au Crédit Agricole de Lorraine.
Ses missions
Jonathan a pour mission de réaliser une expertise complète du patrimoine de ses clients, en tenant compte de l’ensemble de leurs besoins. À travers une approche personnalisée, il formule des préconisations sur mesure, adaptées aux objectifs et à la situation de chacun. Il intervient également dans le cadre de missions spécifiques d’accompagnement, que ce soit lors de projets de transmission, d’optimisation fiscale ou de structuration patrimoniale, en veillant toujours à proposer des solutions cohérentes, durables et en phase avec la réglementation.
Sa journée type
Au quotidien, Jonathan utilise
Powerpoint
Excel
Ses compétences
Jonathan allie des compétences techniques pointues à de solides qualités humaines. Référent sur les questions fiscales, civiles et financières, il mobilise une expertise approfondie pour accompagner ses clients dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. Son poste exige une veille constante et un travail rigoureux d’actualisation des connaissances, indispensables dans un environnement en évolution permanente. Déterminé, à l’écoute et réactif, Jonathan sait instaurer une relation de confiance tout en apportant des réponses claires et précises aux problématiques les plus complexes.
Sa plus belle réussite
La plus belle réussite de Jonathan réside dans sa participation, en équipe, à la collecte des fonds issus de la cession d’une entreprise pour un montant supérieur à 10 millions d’euros. Cette opération stratégique a mobilisé à la fois ses compétences techniques et sa capacité à travailler en synergie avec différents interlocuteurs. Elle illustre pleinement sa maîtrise des enjeux patrimoniaux complexes et son aptitude à accompagner des clients dans des moments clés de leur vie.
Son équipe
Jonathan évolue au sein d’une équipe structurée et dynamique, composée d’une quinzaine de conseillers privés répartis sur deux agences. Ce collectif est soutenu par trois conseillers de pôle, un animateur et trois managers qui assurent la coordination et le pilotage de l’activité. En tant qu’ingénieur patrimonial, Jonathan intervient en appui de l’ensemble de l’équipe, apportant son expertise sur les dossiers à forte valeur ajoutée et contribuant à la montée en compétences des collaborateurs sur les sujets civils, fiscaux et financiers.
Ce qui lui plaît chez Crédit Agricole Lorraine
Jonathan a choisi de rejoindre le Crédit Agricole pour son enracinement local, qui permet de développer une relation de proximité et de confiance avec les clients. Ce qui lui plaît particulièrement, c’est la possibilité de construire une véritable carrière au sein de l’entreprise, en évoluant progressivement depuis des postes de terrain jusqu’à des fonctions d’expertise. Il apprécie également la culture d’apprentissage continu, qui permet à chacun de se former, de monter en compétences et de relever de nouveaux défis tout au long de son parcours professionnel.
Jonathan conseille aux candidats de rejoindre le Crédit Agricole pour la diversité des parcours qu’il permet. C’est une entreprise où l’on peut exercer plusieurs métiers au cours d’une même carrière, évoluer en fonction de ses envies et développer continuellement ses compétences. Une vraie opportunité pour construire un avenir professionnel riche et évolutif.
En dehors du travail
⚽foot
🎾tennis
🚴♂️vélo
🚒sapeur-pompier volontaire
- Vues119
