Julien Schelle, Conseiller patrimonial en Alsace-Lorraine au sein d'In Extenso
Présentez-vous en quelques lignes ?
J’ai commencé mon parcours dans les métiers de la finance dans la banque de détail. J’ai pu y pratiquer toutes les fonctions dédiées au conseil des particuliers. Je me suis ensuite spécialisé dans la gestion de patrimoine et les investissements auprès d’une banque d'affaires patrimoniale. Mon rôle était d’accompagner mes clients sur la mise en place de produits financiers. J’ai ensuite pu me consacrer exclusivement au conseil et à l’ingénierie patrimoniale au sein du cabinet In Extenso.
En quoi consiste votre métier ?
Parmi tous les services que l’on peut trouver au sein de notre cabinet, In Extenso Patrimoine est la branche dédiée à l’ingénierie patrimoniale au service des chefs d’entreprises.
Mon rôle est d’accompagner et de conseiller les clients du cabinet sur la gestion de leur patrimoine professionnel et privé. Au travers d’études patrimoniales personnalisées, nous avons vocation à guider nos clients dans la réussite de leurs objectifs patrimoniaux, en traitant des thématiques diverses comme par exemple la préparation et l’accompagnement à la retraite, la mise en place de stratégies d’investissement ou encore la transmission du patrimoine professionnel et/ou privé.
Qu'est-ce que l'investissement durable et comment cela se différencie de l'investissement traditionnel en gestion de patrimoine ?
L’investissement durable est une composante de l’investissement socialement responsable (ISR). C’est une approche en gestion de patrimoine qui vise à générer un impact financier tout en se souciant des questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).
Il permet à l’investisseur sensible à ces thématiques de porter ses valeurs jusque sur les marchés financiers en choisissant des véhicules de placement engagés. Plusieurs labels comme ISR ou Greenfin existent pour différencier facilement les fonds prenant des positions dans des entreprises reconnues comme ayant une démarche ESG positive par rapport à d’autres fonds à la composition plus traditionnelle.
En somme, ce type d’investissement vise à aligner les objectifs financiers avec des préoccupations plus larges en matière de durabilité. Le développement de ce type d’investissement est susceptible à l’avenir d’influencer le comportement des entreprises en la matière.
Quelle est l’approche d’In Extenso Patrimoine en termes d’investissements ISR ?
Il faut rappeler qu’In Extenso est un Groupe sensible aux thématiques socio-environnementales et est à ce titre depuis le 24 février 2023 labelisé LUCIE, référence de la labellisation RSE en France. En termes d’investissement ISR, l’approche se fera principalement au travers des solutions patrimoniales proposées par In Extenso Patrimoine qui conseille ses clients sur tous types de produits financiers et d’assurance. En effet, lorsque, durant un entretien, l’intérêt d’un client envers ce type d’investissement est affiché/avéré, nous chercherons auprès de nos partenaires les solutions pertinentes qui correspondront aux attentes et aux critères du client.
Quels sont les avantages pour les clients d’In Extenso à investir sur des supports durables et responsables ?
Les avantages pour nos clients d’investir sur des supports durables et responsables sont multiples. Ce type d’investissement peut permettre un alignement avec les valeurs personnelles des clients qui accordent de l’importance aux questions environnementales, sociales et de gouvernance. Ainsi, ils peuvent soutenir des causes qui leur sont chères tout en réalisant des investissements financiers. Opter pour ces supports aura un impact positif sur les causes environnementales et sociales en favorisant des pratiques plus éthiques et durables. C’est également un moyen d’augmenter la rentabilité de son portefeuille, les entreprises axées sur ces thèmes ayant de bons positionnements sur les marchés. D’ailleurs, l’intérêt pour ces supports grandissant auprès des investisseurs, cela renforce encore davantage la performance de ces placements. Tous ces paramètres s’inscrivent parfaitement dans une logique de diversification de son portefeuille.
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