Guillaume, Chargé d'études actuarielles chez Thélem assurances

Guillaume est un professionnel accompli dans le domaine de l'assurance, alliant expertise technique et développement de nouveaux produits. Actuellement chargé d'études actuarielles chez Thélem assurances, il a su se distinguer par son parcours académique et professionnel, marqué par une rigueur et une curiosité intellectuelle.

PortraitsLe 04/10/2024

Son parcours

Après un baccalauréat scientifique, Guillaume se dirige vers une licence de mathématiques générale. Il cherche ensuite quels masters peuvent être effectués en alternance dans le domaine de la finance, des banques et des assurances. Il découvre le master IMIS (ingénierie, mathématiques, informatique et statistiques) à l'université Paris Est Marne la Vallée. Deux options sont présentées : une option EQS (Études quantitatives et statistiques) et une option EA (études actuarielles). Cette recherche lui permet de découvrir le métier d'actuaire, dont il n'avait jamais entendu parler auparavant.

Ce métier l'attire immédiatement, car il combine programmation, modélisation et analyse de données. Lors de son master, Guillaume effectue son alternance au sein de Sogessur, basé à Rueil Malmaison. Il travaille principalement sur le produit habitation dans le domaine de la tarification et développe ses compétences en VBA, SAS et SQL.

À la fin de son master et de son alternance, Guillaume se fixe un délai de trois mois pour trouver un emploi dans l'assurance, spécifiquement dans le domaine de la tarification. Il refuse plusieurs offres orientées vers Solvabilité 2 et postule chez Thélem assurances, basé à Chécy, pour un poste de chargé d'études actuarielles junior. Les entretiens se passent très bien, ainsi que son intégration, et il rejoint Thélem en septembre 2013.

Guillaume obtient également le titre d'actuaire via le CEA, entièrement financé par Thélem assurances, qui le soutient et l'accompagne durant cette aventure. Après trois ans de formation, il soutient son mémoire en novembre 2022 et obtient son titre début 2023.

Ses missions

Chez Thélem assurances, Guillaume assume plusieurs missions clés :

Reporting Techniques : Guillaume participe à la mise en place de nouveaux reportings en fonction des sujets. Il met à jour les reportings existants ou les enrichi de nouvelles données. Par exemple, il suit les résultats techniques de chaque produit existant par garantie ou par critères tarifaires.

Traitement, Analyse statistiques et Valorisation des données : Guillaume développe des modèles, des algorithmes, des outils et des maquettes appropriés à chaque analyse. Il utilise les langages et les outils les mieux adaptés à la demande. La valorisation des données consiste à garantir la compréhension des études en vulgarisant les résultats pour tout public, en réalisant des infographies et de la data visualisation.

Conception et Développement de produits : Guillaume participe à l'élaboration des nouvelles générations de produits d'assurances auto et habitation ou adapte les offres existantes. Cela peut inclure l'ajout ou la suppression de garanties, ainsi que la révision de la tarification. Il réalise des études techniques et des modélisations mathématiques pour analyser l'équilibre technique des produits existants et propose des aménagements tarifaires.

Veille : Guillaume se tient informé de l'actualité sur les nouvelles méthodes de tarification et de modélisation, notamment avec l'arrivée du big data et de l'intelligence artificielle. Il suit également les évolutions réglementaires, comme le changement du taux de catastrophes naturelles au 1er janvier 2025.

Ces missions permettent à Guillaume de jouer un rôle central dans l'optimisation et l'innovation des produits d'assurance chez Thélem assurances.

Sa journée type

07:00

Gestion des mails, prioriser les tâches, études de la journée

Manipulation et extraction des données

08:00

10:00

Pause déjeuner

Echange / réunions de service

11:00

12:00

Etudes techniques

Vulgarisation et mise en forme des données

14:00

15:00

Présentation ou note pour restitution des études

Au quotidien, Guillaume utilise

Excel

Microsoft Teams

Outlook

Word

Powerpoint

Les compétences du métier

Selon Guillaume, pour exercer son métier, il est essentiel de posséder une solide connaissance du secteur de l'assurance, y compris l'économie des compagnies d'assurance et les évolutions du marché. La gestion du temps et le respect des délais sont également cruciaux pour mener à bien les différentes missions et projets. Une maîtrise des logiciels informatiques utiles à ses objectifs, notamment les outils de pilotage pour élaborer des tableaux de bord et d'autres reportings pertinents, est indispensable.

L'esprit d'équipe et la capacité à gérer les priorités sont des compétences clés pour assurer une collaboration harmonieuse et productive. Un esprit d'analyse pour interpréter les chiffres et un esprit de synthèse pour restituer les résultats de manière simple et cohérente sont essentiels pour la prise de décision. Savoir gérer seul ou avec peu d'éléments l'exécution de son travail en le structurant et le planifiant est par ailleurs crucial pour assurer l'efficacité et la qualité des tâches réalisées.

Des compétences en actuariat et en data science sont nécessaires pour analyser les risques, modéliser les données et développer des algorithmes de tarification. Une connaissance des méthodes de tarification et des principes de la réassurance est importante pour élaborer des produits d'assurance compétitifs et rentables. La maîtrise des langages de programmation comme SAS et/ou R pour la manipulation et le traitement de bases de données, ainsi que des outils de modélisation, que ce soit pour la tarification ou des techniques plus orientées vers l'intelligence artificielle comme le machine learning, est également essentielle.

Enfin, savoir gérer et exploiter des bases de données est une compétence clé pour extraire, analyser et interpréter les données nécessaires à la prise de décision. Ces connaissances et compétences permettent à Guillaume de jouer un rôle central dans l'optimisation et l'innovation des produits d'assurance chez Thélem assurances.

Organisation de l'équipe

L'équipe de Guillaume est constituée de cinq personnes, réparties sur trois branches de produits : les particuliers, les professionnels et les assurances de personnes. Actuellement, l'équipe est rattachée au responsable de l'actuariat offre. Guillaume travaille en binôme sur les produits destinés aux particuliers, tels que l'auto, l'habitation et la moto.

L'équipe inclut également un data scientist, dont les compétences sont essentielles pour les analyses et les modélisations avancées. L'objectif principal du service est de répondre à toutes les interrogations portant sur la tarification des produits. Annuellement, l'équipe travaille sur les aménagements tarifaires, en réalisant des études qui permettent d'anticiper les évolutions de coût moyen et de fréquence. Ces études sont cruciales pour adapter au mieux les augmentations tarifaires à effectuer sur chaque produit, assurant ainsi une tarification juste et compétitive.

Ce qui lui plaît chez Thélem assurances

Selon Guillaume, les atouts de Thélem assurances sont nombreux et variés. Tout d'abord, la culture d'entreprise est particulièrement axée sur le confort et le bien-être des salariés, créant un environnement de travail agréable et motivant.

L'entreprise propose également des sections sportives, permettant aux collaborateurs de se rencontrer et de partager des activités ou des passions communes, telles que le football, le ping-pong, le golf, le tennis et bien d'autres. Ces activités favorisent la cohésion d'équipe et le bien-être des employés.

Thélem assurances investit également dans le développement de ses collaborateurs par le biais de formations ou d'e-learning. Guillaume a lui-même bénéficié de cet investissement en obtenant le titre d'actuaire, financé par l'entreprise. Cet engagement envers la formation continue permet aux employés de développer leurs compétences et d'évoluer professionnellement.

Enfin, la présence d'une conciergerie est un atout majeur, offrant un gain de temps considérable et facilitant certaines tâches quotidiennes. Par exemple, la conciergerie gère l'envoi et la réception de colis, l'achat de fruits secs, ainsi que les commandes groupées de thé et de café. Ces services contribuent à améliorer la qualité de vie au travail et à réduire le stress des employés.

En dehors du travail

Guillaume a une vie riche et variée en dehors de son travail. Il est président d'une association nommée Orléans Footgolf Métropole, une activité qui a émergé en France en 2013. Le footgolf combine le football et le golf, et Guillaume y excelle : il a été sélectionné en équipe de France pour la Coupe du Monde 2023 à Orlando, où son équipe a remporté le titre de champion du monde.

⚽️ Grâce aux sections sportives de Thélem assurances, Guillaume pratique également le football et le golf, ce qui lui permet de maintenir une activité physique régulière et de partager des moments conviviaux avec ses collègues.

🍽️ En dehors des sports, Guillaume a une passion pour la gastronomie. Il aime cuisiner et découvrir de nouvelles saveurs, que ce soit en préparant des plats ou en dégustant des mets variés.

👨‍👩‍👦‍👦 Mais ce qui occupe une grande partie de son temps libre, c'est sa famille. Guillaume consacre beaucoup de temps à ses deux jeunes enfants, âgés de presque 3 ans et 6 mois. Il savoure chaque moment passé avec eux, partageant des instants précieux et créant des souvenirs inoubliables.

Métiers affiliés

Chargé d'étude actuarielle